问:

疫情时期,如何开设海外账户?

Elmer Johns  发布于:2021-06-30

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Bradford Hoeger IV的头像
Bradford Hoeger IV 2021-07-01

香港银行开户

香港当地银行比较多,具体不一一介绍啦,目前开户普遍需要的文件参考如下:

  • 董事股东身份证、通行证扫描件
  • 香港公司注册资料
  • 国内公司执照及近三个月流水
  • 业务证明各2-3份(商业发票、采购单、服务合同、提单、报关单)
  • 董事/股东近三个月个人流水(注意:各个银行开户资料有所不同,具体请联系卓瑞工商顾问)

新加坡银行开户

新加坡银行接受香港,BVI、开曼、英国等海外离岸公司开户。

新加坡公司开户所需资料:

  • 整体新加坡公司文件
  • 董事股东护照和简历
  • 若有业务证明,可携带

离岸公司办理新加坡银行账户所需资料:

  • 真实做贸易或投资背景,有国内公司的提供国内公司执照及近几个月的流水;
  • 离岸公司注册资料;
  • 身份证件:所有董事股东/账户签字人的护照复印件国内身份证;
  • 业务证明:最近三个月内的购销合同/提单/形式发票/装箱单/报关单银行回款单等,新成立公司未开展业务的,关联公司的INVOICES或者业务合同可作为参考材料提供给银行;
  • 填写银行问卷调查。

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怎么在国内办理海外帐户?

你只能选择下面的四家银行中的一个(中国银行、光大银行、汇丰银行、以及招商银行),同时对不同的银行指定代理相应的国家和地区。招商银行对应加拿大;中国银行针对地是加拿大、巴黎、新加坡和英国;光大银行业务针对国:英国、澳大利亚和新西兰;汇丰银行针对的国家地区最多,大约有35个国家和地区,同时也是业务范围最广的。

可以开立海外账户吗?

可以,但是要求跟审核方面会比在国内的银行开户要求严格一些。除此之外,存款额度也会更高。如:香港恒生银行需在境内账户购买10万人民币理财产品或外币定存等值5万美元起(约34万人民币),新加坡花旗需存入100万美元或等值货币,可开通私人银行。

为什么开海外银行账户这么难?

一、世界各国对洗黑钱(包括避税及逃避外汇管制)的监管愈来愈严。现在银行见到一个外地人或商业公司来开户口,他们需要知道它的客户是什么人,如果是公司客户的话还需了解公司的业务性质,资金来源等等。透过这一些列了解去认识客户,了解客户是否从事金融犯罪活动的高危一族,然后银行再决定是否接受他为客户。二、为了进一步打击环球逃税,大部分国家/地区已实行「共同汇报准则」(CRS),这要求银行每年都要收集客人个人财务及税务资料并上报给政府,然后每年各国(包括内地)政府之间对这些数据进行交换,以打击恐怖主义、洗钱、逃税等行为。三、银行从过往「息差」作为利润的基础,现已经转至「交易手续费」为主打的业务模式,银行不甘于从存贷息差中赚取微利,更希望客户买入理财产品,从而获得较可观的佣金收益。

2020年如何避免海外账户被冻结?

对于外贸企业而言,想要海外账户不被冻结,保证公司合规操作、按时纳税、积极配合税务机关和银行等金融机构的调查还远远不够,还需要做好下面这些才可保账户安全:1、收款要谨慎敏感账户和国家的收汇款要谨慎。因为敏感国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途,也会导致相关账户被冻结和注销。2、账户区别使用公司贸易尽量采取公对公,个人账户跟公司账户用途有着明显区别,公司账户只能收汇货款、接受股东注资、发放工资、分红利润等。3、有存款,勿清零账户设立后,必须要有存款,如果存款很少,这种被注销的几率非常大。4、账户专属,忌转借避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项。实际上如果银行查到账户涉及到转移外汇、洗钱等,属于违法行为,将会第一时间冻结,5、经常运作超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。若超过3个月账户都没有使用记录,银行会认为客户没有此账户的使用需要,账户有被关闭的风险。6、预留资料有效准确确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,保证及时配合银行调查。通讯地址是配合银行调查的重要联系方式,如银行未得到任何回复会造成账户有被关闭的风险。7、定期出具审计报告审计报告是公司合规经营的重要凭证,保障账户安全。8、单据齐全保留好银行月结单、公司各项开支票据。这些单据是公司进行税务申报审核的重要资料,可以查到公司的资金流向和用途。9、备用账户多个备用账户以备不时之需,可保障公司正常运营不受单一账户使用影响。当前,面对金融管制、税收法规的日益严格,企业简单的账户管理模式已经不再是长远之计。从长远发展考虑,开通一个备用海外账户以备不时之需无疑是当下的明智之选。

离岸公司开设银行账户一般都有些什么要求?

离岸公司开设银行账户基本会用到的材料清单如下,但不同的银行要求会有变化,清单在此基础上会有增减。股东及董事登记册公司注册证书董事会会议记录公司章程出任董事同意书董事个人住址证明(如水、电、电话费单等)公司良好记录证明书(由当地政府发出)董事个人银行资信证明正本

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