问:

海外银行开户难吗?需要提供什么?

Fred Price  发布于:2020-09-02

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Teresa Lindgren IV的头像
Teresa Lindgren IV 2020-09-03

根据每个国家的政策,每个银行开户所需要的资料都是不一样的,一般资料齐全没有问题还是比较容易的。以美国为例,开户所需的资料:

1. 开个人账户需准备的资料:

  • 银行备案人护照复印件;
  • 开户信息表;
  • 美国银行备案签名卡及文件;(签名要求:相应备案人亲笔签名、用黑色签字笔签署、汉语拼音名字,名在姓的前面,要能反映出签名人的个性;
  • 银行备案签字卡有:个人签字卡、LLC公司签字卡、普通公司签字卡两种不同卡片);
  • 银行账户开通一周内,激活账户费用为1000美金。

2. 开公司账户需准备的资料:

  • 美国公司注册证书、条例;
  • 银行备案人护照复印件;
  • 美国公司联邦税号文件;
  • 董事、股东信息表;非加州公司在加州开户需提供加州登记表;
  • 开户信息表;
  • 美国银行备案签名卡及文件。

网友还看过的问题


可以开立海外账户吗?

可以,但是要求跟审核方面会比在国内的银行开户要求严格一些。除此之外,存款额度也会更高。如:香港恒生银行需在境内账户购买10万人民币理财产品或外币定存等值5万美元起(约34万人民币),新加坡花旗需存入100万美元或等值货币,可开通私人银行。

法院有权冻结个人海外银行账户吗?

司法权是国家主权的一部分,因此,任何一个国家的法院都无权冻结查封在他国的财产。但如果财产所在国和案件受理国有共同参加的国际条约或建立了司法协助关系,案件受理国法院可以根据条约或协议,请求财产所在国法院予以司法协助。

2020年如何避免海外账户被冻结?

对于外贸企业而言,想要海外账户不被冻结,保证公司合规操作、按时纳税、积极配合税务机关和银行等金融机构的调查还远远不够,还需要做好下面这些才可保账户安全:1、收款要谨慎敏感账户和国家的收汇款要谨慎。因为敏感国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途,也会导致相关账户被冻结和注销。2、账户区别使用公司贸易尽量采取公对公,个人账户跟公司账户用途有着明显区别,公司账户只能收汇货款、接受股东注资、发放工资、分红利润等。3、有存款,勿清零账户设立后,必须要有存款,如果存款很少,这种被注销的几率非常大。4、账户专属,忌转借避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项。实际上如果银行查到账户涉及到转移外汇、洗钱等,属于违法行为,将会第一时间冻结,5、经常运作超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。若超过3个月账户都没有使用记录,银行会认为客户没有此账户的使用需要,账户有被关闭的风险。6、预留资料有效准确确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,保证及时配合银行调查。通讯地址是配合银行调查的重要联系方式,如银行未得到任何回复会造成账户有被关闭的风险。7、定期出具审计报告审计报告是公司合规经营的重要凭证,保障账户安全。8、单据齐全保留好银行月结单、公司各项开支票据。这些单据是公司进行税务申报审核的重要资料,可以查到公司的资金流向和用途。9、备用账户多个备用账户以备不时之需,可保障公司正常运营不受单一账户使用影响。当前,面对金融管制、税收法规的日益严格,企业简单的账户管理模式已经不再是长远之计。从长远发展考虑,开通一个备用海外账户以备不时之需无疑是当下的明智之选。

个人怎么开离岸账户?

开离岸帐户必须先注册一个离岸公司,比如香港公司、英国公司、BVI公司、萨摩亚公司等。目前国内有四家内资银行可以开设离岸账户,分别是招行、浦发、深发、交行。香港公司在境内开设离岸账户的流程:首先是注册香港公司,整个流程10个工作日左右,需要您提供个人证件和公司名称,经营范围。然后开设离岸账户,离岸账户开设过程在一个月左右,先是把资料寄到银行进行审核,审核周期在2周左右,然后是申请特殊机构赋码,时间是2-3周。资料审核完成,赋码申请成功之后,银行就会通知预约账户开设时间。账户当天可以办理完成,需要本人亲自过来。一般在境内开设离岸账户都是选择在义乌开设NRA账户,该账户可以直接绑定义乌结汇账户一起使用,收汇结汇问题一起解决。目前义乌的NRA账户已经作为很多外贸企业的备选账户,可用于接收信用证和敏感国家的汇款。

国内银行可以开设香港公司银行账户?

现在国内的银行基本开不了了,都是开的香港本地的银行

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