问:

为什么开海外银行账户这么难?

Felipe Douglas  发布于:2020-09-02

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Ella Dach 2020-09-03

一、世界各国对洗黑钱(包括避税及逃避外汇管制)的监管愈来愈严。现在银行见到一个外地人或商业公司来开户口,他们需要知道它的客户是什么人,如果是公司客户的话还需了解公司的业务性质,资金来源等等。透过这一些列了解去认识客户,了解客户是否从事金融犯罪活动的高危一族,然后银行再决定是否接受他为客户。

二、为了进一步打击环球逃税,大部分国家/地区已实行「共同汇报准则」(CRS),这要求银行每年都要收集客人个人财务及税务资料并上报给政府,然后每年各国(包括内地)政府之间对这些数据进行交换,以打击恐怖主义、洗钱、逃税等行为。

三、银行从过往「息差」作为利润的基础,现已经转至「交易手续费」为主打的业务模式,银行不甘于从存贷息差中赚取微利,更希望客户买入理财产品,从而获得较可观的佣金收益。


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怎么在国内办理海外帐户?

你只能选择下面的四家银行中的一个(中国银行、光大银行、汇丰银行、以及招商银行),同时对不同的银行指定代理相应的国家和地区。招商银行对应加拿大;中国银行针对地是加拿大、巴黎、新加坡和英国;光大银行业务针对国:英国、澳大利亚和新西兰;汇丰银行针对的国家地区最多,大约有35个国家和地区,同时也是业务范围最广的。

法院有权冻结个人海外银行账户吗?

司法权是国家主权的一部分,因此,任何一个国家的法院都无权冻结查封在他国的财产。但如果财产所在国和案件受理国有共同参加的国际条约或建立了司法协助关系,案件受理国法院可以根据条约或协议,请求财产所在国法院予以司法协助。

在海外开设银行账户有什么好处?

开设海外银行账户的好处:1. 便捷性强,管制相比较松投资入金或者需要汇款的时候,管制比较严格,写“投资”、“炒股”等类型的字眼,填写这类用途,相关银行机构是肯定不会让汇款通过的,网上给出了很多诀窍经验,比如填写例如“教育培训”、“旅游购物”之类的用途。如果有境外账户的话,就相对方便,因为外汇管理局对给境外账户或境外账户汇回国内的管制较宽松。所以一般炒美股港股等有开设境外银行账户需求的朋友,都会选择在香港的银行(一般是国内银行设在香港的分行)开设境外银行账户。2. 自由调拨,全球配置境外账户另外的优点是自由,可投资的标的广泛,常见的港股美股,海外房产项目等等,真正做到全球配置。香港及美国对外汇没有管制,钱到香港或美国账户后,可以从开设的境外银行账户上自由调拨资金,不受国内外汇管制。提高资金运营效率,可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点,降低资金综合成本,加快境内外资金周转,提高资金使用效率。所以,如果你准备投资海外市场,比如美股,港股,而且资金量比较大的话,那么开设境外银行账户是很有必要的。3. 存款利率,品种灵活存款利率、品种多样灵活,存款利率、品种不受境内监管限制,比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活;特别是大额存款,可根据客户需要,在利率、期限等方面度身订做,灵活方便。开设境外银行账户可以提供诸多便利,比如海外投资、海外购房、孩子出国留学、家人出境旅游消、跨境收款等等。要进行海外投资等全球资产配置,准备境外银行账户这是必须的。

离岸公司开设银行账户一般都有些什么要求?

离岸公司开设银行账户基本会用到的材料清单如下,但不同的银行要求会有变化,清单在此基础上会有增减。股东及董事登记册公司注册证书董事会会议记录公司章程出任董事同意书董事个人住址证明(如水、电、电话费单等)公司良好记录证明书(由当地政府发出)董事个人银行资信证明正本

香港公司开户--华侨银行(马来西亚)开户要求是什么?

马来西亚OCBC开户要求:1. 董事护照+身份证/地址证明(地址证明为近6个月的水电费或信用卡账单)2. 香港公司:CI+BR+M&A+NNC1或NAR1;岛国公司:注册证书+章程+代理商证 明INCUMBENCY(最新6个月内)3.KYC问卷调查表4.董事简历5.关联公司最近三个月银行流水+董事个人最近三个月银行流水6.2-3份上下游公司的业务合同及发票预存款:一个月内存入5万马币(2万美金)或25万马币(7万美金)即可,无月结存要求手续费(马币账户):马币账户转账手续费:5万预存款,25马币/笔,25万预存款,5马币/笔 ,外币账户:100马币/笔账户管理费:20马币/月-----------相比新加坡的OCBC手续费低了很多了,起存金2万美金也是比新加坡的8万新币低了很多。开户时间:视频后4-6周下账户

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