问:

为什么开海外银行账户这么难?

Felipe Douglas  发布于:2020-09-02

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Ella Dach 2020-09-03

一、世界各国对洗黑钱(包括避税及逃避外汇管制)的监管愈来愈严。现在银行见到一个外地人或商业公司来开户口,他们需要知道它的客户是什么人,如果是公司客户的话还需了解公司的业务性质,资金来源等等。透过这一些列了解去认识客户,了解客户是否从事金融犯罪活动的高危一族,然后银行再决定是否接受他为客户。

二、为了进一步打击环球逃税,大部分国家/地区已实行「共同汇报准则」(CRS),这要求银行每年都要收集客人个人财务及税务资料并上报给政府,然后每年各国(包括内地)政府之间对这些数据进行交换,以打击恐怖主义、洗钱、逃税等行为。

三、银行从过往「息差」作为利润的基础,现已经转至「交易手续费」为主打的业务模式,银行不甘于从存贷息差中赚取微利,更希望客户买入理财产品,从而获得较可观的佣金收益。


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可以开立海外账户吗?

可以,但是要求跟审核方面会比在国内的银行开户要求严格一些。除此之外,存款额度也会更高。如:香港恒生银行需在境内账户购买10万人民币理财产品或外币定存等值5万美元起(约34万人民币),新加坡花旗需存入100万美元或等值货币,可开通私人银行。

法院有权冻结个人海外银行账户吗?

司法权是国家主权的一部分,因此,任何一个国家的法院都无权冻结查封在他国的财产。但如果财产所在国和案件受理国有共同参加的国际条约或建立了司法协助关系,案件受理国法院可以根据条约或协议,请求财产所在国法院予以司法协助。

海外银行开户难吗?需要提供什么?

根据每个国家的政策,每个银行开户所需要的资料都是不一样的,一般资料齐全没有问题还是比较容易的。以美国为例,开户所需的资料:1. 开个人账户需准备的资料:银行备案人护照复印件;开户信息表;美国银行备案签名卡及文件;(签名要求:相应备案人亲笔签名、用黑色签字笔签署、汉语拼音名字,名在姓的前面,要能反映出签名人的个性;银行备案签字卡有:个人签字卡、LLC公司签字卡、普通公司签字卡两种不同卡片);银行账户开通一周内,激活账户费用为1000美金。2. 开公司账户需准备的资料:美国公司注册证书、条例;银行备案人护照复印件;美国公司联邦税号文件;董事、股东信息表;非加州公司在加州开户需提供加州登记表;开户信息表;美国银行备案签名卡及文件。

NRA离岸公司账户怎么开?

现在开离岸户很容易了,只要是贸易公司,点XTransfer开户即可随时随地开户,网上提交完企业资料最快一天就能开通账户,关键开户还免费。可以看视频开户流程。

如果想开境外账户,开哪个地区的比较好?

建议你开新加坡的,原因是:1,资本市场成熟:新加坡是亚洲国家中金融法律最健全的国家。前段时间腾讯首播迷你剧的《东方华尔街》就是以新加披为背景拍摄的,众多实力派男神集聚。细心的人应该发现剧中多次股票抛售的场景,因为新加坡证券交易所,是亚洲仅次东京、香港的第三大交易所,亚洲的主要金融中心之一。2,银行业务成熟:新加坡为亚洲的金融中心之一,与国际贸易融合度高,金融市场成熟,银行业务更加成熟便捷,是大资产金融人士的优先选择。3,金融管理局监管:新加坡银行受金融管理局严格监管,客户利益有保障。此外,新加坡优势政治环境稳健、经济强劲并位于战略要地,种种原因表明新加坡是国际银行理想地点。虽然香港银行也不错,但是开香港银行账户需要过境面签,而香港受疫情的影响,还未开放入境政策,所以现在最好的选择就是开新加坡银行账户。

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