问:

香港汇丰银行账户为什么会被冻结?

Mr. Bertram Deckow III  发布于:2021-06-12

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Calista Mills 2021-06-13

香港汇丰银行开户有很多好处,但是也有一定的风险,汇丰银行账户属于境外账户,而在CRS的大背景下,迫使金融机构对既往账户进行重新清查,严格完成尽职调查,一旦违规被发现,其罚金数额往往非常巨大。因此,对于一些不能产生盈利,且违规风险大的账户,银行便采取关闭措施。境外账户的操作需要格外注意,否则很容易因为各种各样的原因而遭到银行冻结或者撤销账户,蒙受经济损失。

汇丰银行账户被冻结销户的原因要先弄清楚

首先可以肯定的是,如果汇丰账户被冻结或销户,很大程度上会被判定有账户异常操作,特别是在汇丰银行因为洗钱案被重罚后,现在都在严查洗钱账户,这样难免会有所波及,实行“宁可错杀一千,不可放过一个”的铁血政策。

目前看来被冻结或者注销账户可能由以下原因导致:

1. 公司年审和审计要按时做 香港汇丰银行开户要求有关联的香港公司或离岸公司,受到CRS税务交换政策的影响,银行方面开始要求在香港经营却有利润产生的公司,提供核数审计报告,无法提供就会被暂时冻结账户;

2. 公司尽职调查要做好存档 汇丰银行为了完成税务交换,需要企业提供香港公司的相关资料和法人信息等,进行尽职调查,如果企业没有及时配合银行进行调查,也是导致销户的原因之一;

3. 公司账户活跃保持活跃 汇丰银行开户对于账户活跃度都有要求,三个月以上不活跃账户会被视为不动户,银行定期会对不动户进行清查,如果发现确实对银行没有任何好处,就会暂时冻结账户;

4. 公司账户有来历不明款项 香港账户上如果有大量资金急进急出,而且有来历不明的款项,会被要求提供资金来源证明,无法提供的话,银行会被怀疑账户存在洗钱行为,而暂时冻结或是直接强制注销;

5. 公司账户有敏感地区贸易交易 汇丰银行有一套清单,列明了受美国经济制裁的国家,如俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国家会被判定为高危敏感国家,与这些国家有贸易往来也会被银行列为可疑账户,而做出相应的冻结措施;

6. 公司账户有洗钱等非法行为

境外账户的便利性,让有些不法分子用于逃税漏税,资金外逃,地下钱庄资金汇入汇出等非法运作,一旦被发现账户有这样的情况,一般是没有解决办法的,直接强制销户。

香港汇丰银行账户被冻结的解决办法:

1.银行要求提供无法提供被冻结

比如业务合同,票据,报关单,提货单,审计报告等等(我们可以为客户提供解冻)

2.长时间不使用被冻结。

如果是因为这个被冻结账户的话,是无法解冻的,唯一的解决办法就是重新开银行账户,除了汇丰其他的银行账户均可。(可以协助客户开户)

3.转账到敏感国家被查到冻结

如果是因为这个被冻结账户的话,是无法解冻的,唯一的解决办法就是重新开银行账户,除了汇丰其他的银行账户均可。

4.一天内大量的转进转出账

如果是因为这个被冻结账户的话,是无法解冻的,唯一的解决办法就是重新开银行账户,除了汇丰其他的银行账户均可。

好不容易开下来的汇丰银行账户,为了账户能正常使用,我们应该如何去维护它呢?小编在这里做个简单的介绍:

1、经常登录网银,每个月1--3次

2、三个月内有多次交易,最少3--5次

3、始终保证账户每天有5万以上的存款

4、账户的钱不要快进快出(今天进10万,明天出10万)

5、不要帮他人收汇或着结汇

6、不要接受敏感国家的货款。

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大新银行开户的优势是什么?

开户要求相对较低,不满30周岁或者名称有国际、集团等都可以开户,同时如果再其他银行开户被拒绝过的,或者之前有账户被注销过的,都可以开户。

香港银行开户为什么越来越难?

是的,越来越麻烦,基本可以说是开不到账户,一到银行,开户经理就各种理由拒绝开户要求,好说点的经理要求你买份十几万的银行保险,一合计还是划不来开。还有一种是常用香港账户的人熟悉的,就是找银行的熟人引荐,楼主如果真实要开户,我们可以帮上你完成香港银行开户,不过香港银行每天的政策变的很快,都是变严,所以要抓紧处理。

如何申请香港个人银行账户?

建议到香港直接开立户口的同时,也开通网上银行服务,香港的银行一般都会提供一个保安编码器(花旗银行通过短信验证码),通过保安编码器你可以在任何有网络的地方安全的使用网上银行的各种服务。香港银行对开立户口监管严格,内地居民到香港银行开户,必须要要携带以下资料:1、内地居民身份证2、港澳通行证或者护照注意:因港澳通行证和护照都是有有效期限的,每次更换证件时,证件号也会变化,所以申请银行户口时请记录下当时使用证件的号码,以便日后向银行查询或更新资料。3、地址证明文件(3个月内)注意:地址证明的发出日期为三个月内本人名字的对账单,如水费,电费,煤气费,银行账单,保险公司账单,电信公司账单,政府发出的信件等。需要注意的是,必须为邮寄的信件,不接受信封上地址,只能够是账单上打印的地址,另需要有本人姓名及发出日期。如果使用电子账单,账单内有上述内容打印出来作地址证明亦可。香港五大银行开户流程1. 汇丰银行开户流程:带齐上述所说的证件资料于工作时间到香港汇丰银行的任何一个网点的柜台办理即可。开户时,银行服务人员可能会咨询客户开户的目的,甚至有的还会要求提供工资单等。(后面四间银行相同)开户资金:10000港币汇丰户口特点:汇丰银行的综合理财户口分为明知理财,运筹理财,卓越理财,一个比一个要求的资金结余高,但是相对提供更好的服务。汇丰卓越理财客户享有专属的业务办理大厅,并有卡座,免费wifi,小食及咖啡等,而且享有专属的理财经理,在一些股票和基金投资,外汇兑换时享受更好的优惠。汇丰不同类别的综合账户:个人综合理财、运筹理财综合取消最低结余服务费明智理财:平均每日最低结余5000港币,不足者收取60港币/月。运筹理财:平均每日最低结余20万港币,不足者收取120港币/月。卓越理财:平均每日最低结余100万港币,不足者收取380港币/月。多久冻结:2年不使用该账户则会被冻结。港币电汇汇入:收费65港币。领卡时间:约4个工作日后可自行去分行领卡,寄到内地约1个月。2. 渣打银行开户资金:10000港币渣打户口特点:渣打银行有综合理财户口,更高级的有:优进理财,优越理财。渣打“优越理财”客户便可享有证券保管费七五折及本地股票存入费半价优惠;另更可获得2%基金认购费减免,惟不适用于认购费低于5%的基金。依据存款金额,有不同的账户类别,提供不同的服务:快易理财:取消最低结余服务费优进理财:平均每日最低结余20万港币,不足者按季度收取360港币优越理财:平均每日最低结余100万港币,不足者按季度收取900港币多久冻结:10个月不使用会冻结领卡时间:可自行去分行领卡,约等待1个星期;如果需要寄到内地的地址,一般2-3个礼拜,较偏远的约1个月。透过网上理财转账至其他本地银行不收费3. 恒生银行开户资金:10000港币恒生账户类别:恒生银行户口也分为三种类别,优进理财和普通综合户口,都取消了最低结余服务费。多久冻结:2年不使用该账户则会被冻结领卡时间:约2-3个礼拜(为了确认内地住址,通常会将卡或者密码纸寄到内地住址)4. 中银香港开户资金:10000港币中银账户类别:依据存款金额,有不同的账户类别,提供不同的服务:自在理财、智盈理财、中银理财都取消了最低结余服务费。多久冻结:2年内无任何交易则会被冻结领卡时间:1个礼拜后寄出,可直接去分行领取,寄去内地约1个月(广东地区时间短一些,约2-3个礼拜)5. 花旗银行开户资金:10000港币花旗账户类别:依据存款金额,有不同的账户类别,提供不同的服务:Citibanking:取消了最低结余服务费Citi Priority:取消了最低结余服务费Citigold:平均每日最低结余100万港币,不足者按季度收取300港币多久冻结:1年内无任何交易则会被冻结提示:1. 即便是资料和证件都带齐了,也不一定能申请成功,根据经验来说,中银和汇丰的最难申请,渣打和花旗的相对容易。2. 从服务上来说,汇丰的最好,包括汇丰的网银系统做的是最好的(上次香港股市暴涨,几家银行系统都瘫痪,只有汇丰能进行交易),但是汇丰相比其他几家的复位费用也会更高一些。3. 从收费上来说, 汇丰是最贵的, 渣打是最便宜的。经常转账汇款的朋友可能比较关心收费问题。4. 开立户口的时候,请牢记在开户表格上的签名,将来若需透过邮寄表格递交服务申请或开立支票,能否处理视乎签名是否与银行纪录相符。5. 建议申请现金支票,虽然我们用得不多,但如果家里人需要去香港要用港币,而你的账户刚好有港币,开张支票去银行取现即可,无需在提款卡在柜员机取。而且使用支票免费的,不用白不用。6 自助柜员机网络:香港柜员机分为两类,一类是汇丰集团旗下的,主要是汇丰银行和恒生银行,另外一类是银通柜员机,是香港其他银行为了对抗汇丰集团联合发起的。两套柜员机系统之间内部转账全免费,互转会收取一定费用。7. 建议申请开通网上银行。香港银行的网上银行功能很强大,从转账汇款,到买卖股票无所不能,这样即便不到香港,也能办理绝大部分银行业务。8. 银行对账单。目前大多数银行都已经支持中文对账单邮寄服务,不过对于纸质账单邮寄大多数银行已经开始收费了,所有只需要申请电子对账单就行了。电子对账单可以到网上银行查询及下载。9. 申请香港银行信用卡。香港银行信用卡很好用,不过说实话,非香港居民因为没有香港的工资收入证明,申请香港银行信用卡不太容易,不过如果能提供一些内地的资产证明材料,或者在银行户口存入一大笔钱(100万以上最佳),应该可以大大提高申请成功率。

香港个人账户好处有哪些?

1、香港个人账户方便进行海外采购海外采购的个人,不但可以使用香港个人银行卡在境外购买商品,同时还可以用香港个人银行卡绑定Paypal等境外电子支付方式,进行境外网上购物。2、香港个人账户方便购买香港股票港股有着丰富的交易品种和更灵活的交易规则,且无涨跌幅限制,因此,不少有投资理念的大陆公民纷纷开立香港个人银行账户,以便进行港股的买入卖出操作。3、香港个人账户方便外贸SOHO个人收取外汇货款从事外贸行业,在自己未成立公司的情况下,可用个人的香港银行账户收取外汇,不受国内外汇管制,外汇进出自由,结汇自由。4、香港个人账户方便购买香港保险香港的保险种类多,且可赔付范围要高于内地同类保险,而且分红也高于内地,因此不少有购买保险需求的大陆公民纷纷选择开立香港账户。

为什么要开设海外银行账户?

一、资金调拨自由可以相对自由地从海外账户上自由调拨资金,不受外汇管制。二、存款利率、品种不受限存款利率、品种不受境内监管。很多海外银行提供相对高息的存款利率,且存取灵活。特别是大额存款,可根据申请人需要,在利率、期限等方面量身订做,灵活方便。三、提高境内外资金使用效率可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点,降低资金综合成本,加快境内外资金周转,提高资金使用效率。四、境内操作,境外运作可以通过网上银行进行对境外账户的操作,24小时不间断操控境内外资金。五、全球财富管理内地部分人士往往通过中国香港境外个人账户,进行海外置业、房地产、境外投资、海外投资入籍的项目,进行全球财富管理。而这些活动,都需要境外银行账户的支持。

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