美国MSB数字货币牌照怎么办理?

MSB是什么？

火币，OKCOIN和易派支付

为何相继都要注册MSB？成功注册MSB是否意味着可以合法地在美国开展金融交易业务呢？

这些问题对于绝大多数业界人士来说，仍是较为陌生的话题，因而笔者借本文有限的篇幅来做一个简要的梳理和分析。

MSB的含金量有多大？

MSB是Money Services Business的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

这类似于中国工商登记里加上一项：资金服务业务。按 FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发出的指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在业务开始 180 天内完成 FinCEN 注册。但MSB 是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。

第一步– 组建当地公司请向我们提供以下信息，以便我们可以开始并准备公司组建所需文件。

1.拟定公司名称- 我们将于美国公司注册机构进行核名

2.股东详情（我们要求至少 1名股东，股东可以是自然人或法人）。·股东姓名（与护照一致）·股东地址·持股百分比

3.董事详情（我们要求至少 1 名自然人担任董事。）·董事姓名（与护照一致）·董事地址（地址应与地址证明保持一致）

第二步- 牌照申请当公司组建完成，我们需要申请人提供以下文件以准备牌照申请:尽职调查文件每位董事和股东都须提供以下文件。

认证/公证可以通过以下任何方式进行：

a.有效护照复印件

b.美国当地公司信息·公司注册证书·公司章程或同等文件·公司成立1年以上的良好信誉证明。·公司EIN税务编号c.交易所的简要概况（可由我司代写）·交易所提供的服务·交易所目前经营状况（若该交易所目前在运营）·交易所的客户群

美国MSB牌照

首先申请牌照一定要有公司才可以申请，个人名下是不可以挂牌照的

MSB牌照办理需要的资料

需要一个公司全套资料（美国公司）

美国公司注册流程：

提供公司名称：无限制，不重名即可，LTD LIMITED CO COMPANY CORP

提供董事信息：身份证或护照

注册资金：10000美金，不需验资，超出需缴税。

注册地址：一般为科州（不需交地税，取名自由），加州（需交地税），纽约（两年一年审),具体看客户需求，我司提供注册地址。

公司下来后再用公司去申请MSB牌照，牌照申请工作包括：

1.MSB牌照的金融业务方案设计

2.准备与撰写申请材料

3.向美国财政部递交MSB牌照的申请

4.申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。

5.若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。

办理完成后牌照查询方式：登陆美国财政部MSB网址查询牌照号码等信息注册好了以后再开始申请办理美国MSB牌照；注册周期：7-15个工作日

众所周知美国MSB（货币服务业务）许可证是由FinCEN（金融犯罪执法网络，美国财政部的下辖部门）监督和发布的金融许可证，用于监督与货币服务相关的业务和公司， 包括 跨境汇款，外汇，货币交易/转账（包括数字货币/虚拟货币），ICO发行，提供预付费项目以及签发旅行支票等等。 在美国从事上述相关业务的公司必须申请MSB许可，以便合法开展业务。申请美国msb牌照首先办理美国当地的公司，公司可以离岸经营，

申请条件：

1. 提供公司名称供查询，可以LTD或者LIMITED，LLC,INC等结尾，公司名称没有限制，只要没有重名即可

2. 董事信息，一位年满18周岁的身份证或者护照即可

3. 注册资本，不同的州都不一样，有的州要交州税的，有的是不用的，正常是1万美金

4. 经营范围，没有经营范围注册时间看州而定，一般是12个工作日注册完成公司执照后，开始申请牌照，主要包含有：

1. MSB牌照的金融业务方案设计

2. 准备与撰写申请材料

3. 向美国财政部递交MSB牌照的申请

4. 申请中途，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。

5. 若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交申请牌照的时间大概15——25工作日，牌照颁发后在美国财政部官网是可以查询的

美国MSB牌照是由美国财政部监管，并颁发的一类金融牌照，主要收监管对象是金钱服务版相关的业务与权公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，ICO发行，以及兑换，国际汇款等等的业务，自从火币拿到美国的数字货币牌照后，美国的牌照公信力大增，在美国从事上述相关业务的公司，必须申请美国MSB牌照，才能合法地运营。申请美国MSB牌照的流程；

一、提供公司名称供查询，可以 LTD 或者 LIMITED，LLC,INC 等结尾，公司名称没有限制，只要没有重名即可

二、董事信息，一位年满 18 周岁的身F正或者护照即可

三、注册资本：正常是 1 万美金四、经营范围，没有经营范围注册完成公司执照后，开始申请牌照，

主要包含有：

一、MSB 牌照的金融业务方案设计

二、准备与撰写申请材料

三、向美国财政部递交 MSB 牌照的申请

四、申请中途，负责回答由美国财政部及 FINCEN 提出的问题。

五、若美国财政部及 FINCEN 需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交申请牌照的时间大概 10—20工作日

申请美国MSB牌照需要的资料

1 注册美国公司，美国公司注册条件非常简单，提供以为公司董事的身份文件就可以（身芬证，护照，地址证明）

2 开设银行账户（此账户并非必须开设，做区块链项目可以不开），代理都可以开户，只是看有没有这个必要！ 有了这两个基本条件后，递交资料进行美国MSB牌照申请，资料详细如下：

一.美国公司基本资料；

1公司注册证书

2公司章程或同等文件

3公司成立1年以上的良好信誉证明。

4公司EIN税务编号二. 美国公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件，个人电话，住址等）

三. 交易所的简要概况

1交易所提供的服务

2交易所目前经营状况3交易所的客户群四. 服务类型，参考MSB服务类型列表。

五. 总交易金额注册完成之后的的文件有；

1.MSB牌照的PDF电子档

2.注册证书

3.纸质牌照。牌照申请工作包括：

• MSB牌照的金融业务方案设计

• 准备与撰写申请材料

• 向美国财政部递交MSB牌照的申请

• 申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。 以上是申请美国MSB牌照的整个流程，一般的注册时间为1到2个月，申请时间短，注册成本低。是目前金融牌照中的首选牌照。但目前比较火热的牌照包含：美国MSB牌照，加拿大MSB牌照，爱沙尼亚牌照，澳大利亚牌照，开曼牌照。还有很多比较冷门的牌照也可以申请：马耳他牌照，直布陀罗牌照，瑞士牌照，日本牌照，柬埔寨牌照，泰国牌照，赛舍尔。 其中爱沙尼亚牌照与其他牌照有一些区别，因为它是属于双牌照（虚拟价值交换服务＋虚拟价值钱包），但是做区块链项目来说，并没有本质上的区别，各位朋友可以根据自己的发展规划进行合理选择，还是那句话，金融监管牌照，没有好或不好，只有适合还是不适合，你要在哪个地区发展，就申请哪个地区。